بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة وأرامكو تليد وشركة منافع يطلقون حلولاً تمويلاً جديدة للمنشآت المرتبطة بأرامكو

أعلن بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، بالتنسيق مع برنامج “أرامكو تليد” وشركة منافع المتخصصة في التقنية المالية، عن بدء تقديم مجموعة من الحلول التمويلية التي تستهدف تعزيز قدرة التمويل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة. جاء هذا الإعلان أثناء حفل تم تنظيمه اليوم في مدينة الظهران.

هدف التعاون وتوجيهه

يسعى هذا الاتفاق إلى تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تعمل ضمن منظومة أرامكو السعودية، خصوصاً في قطاعات المشاريع، التصنيع، والخدمات. يهدف البرنامج إلى تسريع عملية الحصول على التمويل، ما يسهم في تحسين سيولة الشركات وكفاءة عملياتها، إضافة إلى معالجة الصعوبات المالية التي قد تواجهها.

آفاق التمويل وحجم الفرص

تشير التقديرات إلى أن حجم فرص التمويل المستهدفة داخل منظومة أرامكو قد يصل إلى نحو 1.5 مليار ريال سعودي خلال الخمس سنوات القادمة. وستُنفّذ هذه الفرص عبر آلية تمويلية سلسة، وإجراءات إجرائية مختصرة، وخطط سداد مرنة تمتد حتى 12 شهرًا، مع الالتزام بأحكام الشريعة الإسلامية. تشمل المنتجات التمويلية المقترحة تمويل رأس المال العامل، تمويل مستحقات الفواتير، تمويل الرواتب الشهرية، وتمويل أوامر الشراء.

سياق الشراكة وتاريخها

يُعَدُّ هذا التعاون امتداداً للشراكة الاستراتيجية التي أُقيمت بين بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة وشركة منافع للتمويل الجماعي بالدين منذ عام 2023، في إطار سعي البنك لتوسيع منظومة التمويل المبتكرة وتوفير حلول حديثة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة. يُذكر أن البنك كان من أوائل البنوك والصناديق التنموية التي تبنّيت نماذج تمويل غير تقليدية من خلال برنامج تمويل بالوكالة مع شركات التقنية المالية، حيث تجاوز إجمالي القروض الممنوحة عبر هذا البرنامج قيمة مليار ريال سعودي، متجاوزاً 720 فرصة تمويلية.

مجموعة الحلول المتاحة

توفر الشراكة باقة متنوعة من الأدوات المالية تشمل تمويل رأس المال العامل، تمويل سلاسل الإمداد بحدود ائتمانية متجددة، التمويل الآجل، وتمويل المتاجر الإلكترونية. تهدف هذه الأدوات إلى دعم قدرة الشركات على النمو، التوسع، وتحقيق استدامة طويلة الأجل.

مواقف المسؤولين

أكد الأستاذ إبراهيم بن حمد الراشد، الرئيس التنفيذي لبنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، أن التعاون مع “أرامكو تليد” وشركة “منافع” يمثل خطوة نوعية لتسهيل وصول الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى حلول تمويلية رقمية. وأضاف أن البنك يولي اهتماماً كبيراً بتمكين نمو هذه الشركات عبر توفير الضمانات اللازمة، ومواجهة التحديات التشغيلية، وتعزيز كفاءتها لضمان استدامتها وتنافسيتها.

من جهته، صرح النائب الأعلى للرئيس للصناعات المتعددة في أرامكو السعودية، جميل البقعاوي، بأن برنامج “أرامكو تليد” سيستمر في تقديم حلول متميزة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، مشيراً إلى أن هذا التعاون سيساعد الشركات المرتبطة بأرامكو على الحصول على التمويل الضروري لتلبية احتياجاتها التشغيلية وتنفيذ أعمالها بسلاسة والوفاء بالتزاماتها في مجالات المشاريع، التصنيع، والخدمات.

وفي كلمة أخرى، أعرب عبدالعزيز العدواني، الرئيس التنفيذي لشركة منافع، عن سعادته بالشراكة مع أرامكو تليد وبنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة. وأكد أن الشركة ستوفر تجربة تمويلية سلسة عبر حلول رقمية، ما يتيح للشركات الصغيرة والمتوسطة الوصول السريع إلى تمويل مخصص يدعمها في تجاوز التحديات المالية وتحقيق نمو مستدام على المدى الطويل.

نبذة عن الجهات المشاركة

تأسس بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة بقرار مجلس الوزراء رقم (376) بتاريخ 1442/07/04 هـ (16 فبراير 2021 م)، وتم إقرار نظامه بموجب المرسوم الملكي رقم (م/46) بتاريخ 1444/04/08 هـ (2 نوفمبر 2022 م). يندرج البنك ضمن الصناديق والبنوك التنموية التابعة لصندوق التنمية الوطني، ويهدف إلى تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة وتوفير حلول تمويلية وبنية تحتية تدعم استقرارها المالي، بما يتماشى مع أهداف رؤية السعودية 2030.

يُعَدُّ “أرامكو تليد” برنامجاً تابعاً لأرامكو السعودية يركز على دعم وتطوير الشركات الصغيرة والمتوسطة المرتبطة بمنظومة أرامكو، ساعياً إلى توطين فرص استثمارية جديدة وتعزيز نمو هذه الفئة.

أما شركة منافع للتمويل الجماعي بالدين فهي شركة تقنية مالية سعودية مرخصة من البنك المركزي السعودي (ساما)، وتختص في تقديم حلول تمويلية رقمية تساعد الشركات على تحسين سيولتها وتوسيع عملياتها التشغيلية.